TEMA 1 FUNDAMENTOS DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Concepto de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo PBC/FT
Etapas del blanqueo de capitales
Nuevas formas de blanqueo y riesgos digitales
Normativa española, europea e internacional
AMLA y nuevas reformas europeas
Recomendaciones GAFI
Casos prácticos y señales de alerta
Actividades tema 1
Resumen tema 1

TEMA 2 SUJETOS OBLIGADOS Y ORGANISMOS DE CONTROL
Sujetos obligados y obligaciones PBC/FT
Responsabilidades internas y representante ante SEPBLAC
SEPBLAC y organismos supervisores europeos
AMLA y cooperación internacional
Titularidad real y RCTIR
Riesgos de opacidad societaria
Actividades tema 2
Resumen tema 2

TEMA 3 EVALUACIÓN DEL RIESGO Y CONTROL INTERNO PBC/FT
Enfoque basado en riesgo EBR
Riesgo cliente, producto, canal y jurisdicción
Políticas y procedimientos internos
Órgano de control interno y compliance
Auditoría interna y auditoría externa PBC/FT
Riesgo de terceros y externalización
Outsourcing PBC/FT y proveedores tecnológicos
RGPD y protección de datos en PBC/FT
Conservación documental y cesión de datos
Actividades tema 3
Resumen tema 3

TEMA 4 IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE Y DILIGENCIA DEBIDA
Identificación y conocimiento del cliente (KYC)
Política de admisión de clientes
Titular real y PRP/PPE
Diligencia debida simplificada, normal y reforzada
Monitorización continua
Onboarding digital y videoidentificación
Biometría e identidad digital
Actividades tema 4
Resumen tema 4

TEMA 5 DETECCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS Y RELACIÓN CON SEPBLAC
Operaciones sospechosas y señales de alerta
Tipologías habituales de blanqueo
Gestión y análisis de alertas
Examen especial
Comunicación interna y al SEPBLAC
Tipping off y protección del informante
Gestión documental y trazabilidad
Actividades tema 5
Resumen tema 5

TEMA 6 FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y SANCIONES INTERNACIONALES
Concepto y métodos de financiación del terrorismo
Criptoactivos y FT
Listas sancionadoras UE, ONU y OFAC
Screening y congelación de activos
Riesgos geopolíticos y evasión de sanciones
Gestión de alertas y coincidencias
Actividades tema 6
Resumen tema 6

TEMA 7 JURISDICCIONES DE RIESGO Y ESTRUCTURAS OPACAS
Jurisdicciones PBC/FT de alto riesgo
Riesgo geográfico y operaciones internacionales
Empresas Offshore y Trusts
Beneficiarios ocultos y testaferros
Opacidad societaria y estructuras complejas
Golden visas y riesgos emergentes
Actividades tema 7
Resumen tema 7

TEMA 8 TECNOLOGÍA, IA Y NUEVAS AMENAZAS EN PBC/FT
FinTech y RegTech
Automatización de controles PBC/FT
Criptoactivos y blockchain
Reglamentos MiCA y TFR
Fraudes y estafas en el ecosistema cripto
CASPs y Travel Rule
IA aplicada al fraude financiero
Deepfakes e identidades sintéticas
Riesgos digitales y operaciones no presenciales
Actividades tema 8
Resumen tema 8

TEMA 9. RÉGIMEN SANCIONADOR Y COMPLIANCE PENAL
Régimen sancionador PBC/FT
Infracciones y sanciones
Responsabilidad penal y delito de blanqueo
Responsabilidad de empleados y directivos
Compliance penal y cultura de cumplimiento
Obligación formativa PBC/FT /FT
Errores frecuentes detectados por SEPBLAC
Actividades tema 9
Resumen tema 9

TEMA 10. CASOS PRÁCTICOS Y DOCUMENTACIÓN
Simulación KYC
Análisis de operaciones sospechosas
Gestión de alertas PBC/FT
Screening sancionador
Casos sectoriales reales
Inspecciones SEPBLAC
Simulación de auditoría PBC/FT
Plantillas y modelos prácticos PBC/FT
Cómo crear tu manual PBC/FT

ANEXO
Bibliografía
Glosario de términos